最近在格拉斯哥结束的联合国气候变化会议不仅展示了在2015年《巴黎协定》方面取得的重大进展，而且还提出了到2050年实现净零排放目标的漫长道路上的挑战。所有国家，特别是大国，都需要作出巨大承诺。

　　金融是一个关键因素。全球预计需要123万亿美元来实现零碳目标。投资银行和投资经理等金融机构处于最前沿，并通过成为联合国PRI，Ceres，TCFD，联合国可持续发展目标和净零资产管理者倡议等组织的签署方或合作，承诺致力于这一事业。它还提供了一个机会，成为绿色货币的渠道，并成为积极变革的催化剂。

　　然而，投资顾问尚未接受投资的宏观转变。SEI最近对近800名注册投资顾问进行的一项调查显示，虽然80%的人表示客户需求是将可持续投资策略纳入投资组合的主要驱动力(6.360, 0.00, 0.00%)，但只有34%的RIA为其客户实施了可持续投资策略。

　　可能的原因是明显的惰性和缺乏理解，以及分析ESG投资所需的额外努力和尽职调查。此外，人们担心这些投资的较高费用比率可能会占用费用预算的更大一部分，尽管大量研究表明，ESG评分与市场价值之间的相关性在所有地区都是积极且显着的。

　　鉴于客户和潜在客户的意识和需求不断提高，财务顾问必须接受有关ESG的全面教育，并跟上快速变化的步伐。

　　虽然这是起点，但将ESG整合或负面筛选纳入投资建议和投资组合管理流程需要承诺和适当的工具来实现。幸运的是，数字化转型和人工智能使财务建议大众化，现在通过ESG整合，它甚至可以提供给机构和散户投资者群体。

　　在金融科技工具方面，中小型顾问应通过其投资管理平台提供商或独立的外部提供商来研究ESG能力。

　　经营自己的投资、风险管理和研究技术平台的大型顾问、财富经理和投资经理有更多的选择。他们可以实施一个以ESG为重点的平台，帮助进行ESG集成，也可以在现有研究和投资组合管理能力的基础上进行构建。在前者的情况下，数据集成到供应商平台是主要工作，而在后者的情况下，涉及更大的工作。

　　对于那些希望建立自己的平台的人来说，以下框架 - 包括确保数据分析和决策的可靠性和一致性的结构和流程 - 可能很方便。该框架基于五大支柱：

• 评估ESG数据的当前状态。确定当前可用的数据，以及与ESG标准相关的可用数据中的潜在差距。确定一个解决方案，用于获取公司投资组合中每家公司的完整情况所需的剩余数据。

• 建立可访问的数据中心。数据中心从多个来源收集数据，以便整个公司的每个人都可以访问，编辑和从数据中获取见解。对于投资公司来说，数据中心是数据组合、分析和存储库所在的位置。基于云的数据中心可实现更大的灵活性和易用性。

• 开发智能层。使用人工智能和数据分析工具将帮助投资公司更好地管理并从其ESG数据中获取见解。特定的业务线可以开发单独的数据模型，以实现更个性化的决策。

• 建立ESG报告能力。客户希望完全透明，以确保符合ESG标准。制定报告、披露和治理流程是提供这种信任、合规和透明度的关键。

• 使用前端数据可视化工具。数据可视化工具（图表、地图、图形）使我们能够快速摄取大量数据，并了解趋势、模式和关系。这对于需要快速评估其投资组合中公司的ESG状况的经理来说至关重要。

　　无论财务顾问和投资公司是希望依靠供应商服务还是开发和扩展现有能力，将ESG整合到投资管理中至关重要，延迟采用ESG充满了巨大的风险。

　　对于公司来说，这是一个难以置信的机会，通过提供建议和监控客户投资组合的ESG表现，在研究中做出更智能，更知情，数据驱动的决策，从而脱颖而出。

　　那些建立正确的业务架构并采用适当的金融科技工具将ESG整合到其财务建议管理中的公司将更有可能赢得客户的信任，并将这种信任转化为长期合作伙伴关系。